作者：Jonathan DeVore 2021年11月7日

如何确保遵守银行政策和程序共享：

如果你在银行工作，只要一提到“合规”这个词，你就会坐立不安。银行业的

和合规性是巨大的。不遵守程序会带来严重后果：

损失客户资金员工失去工作失去银行章程失去客户信任审查员和审计结果因此，你读到这篇文章是有道理的。如果你发现了确保每笔交易合规性的秘诀，你将是英雄。

我与ScreenSteps（一家知识库软件公司）合作的时间帮助多家公司、跨多个行业记录其公司的政策和程序，这让我意识到——没有完美的方法可以确保您的员工在的时间内都遵守法规。你必须对人为错误负责。

然而，当你让你的员工在每一笔交易中都遵守你的书面政策和程序时，这会增加你保持合规性的机会。但有很多因素在起作用。在本文中，我将解释银行在合规性方面的错误。然后，我会更仔细地研究一下制定政策和程序的影响，你们银行的任何人都可以使用这些政策和程序。影响贵行合规的

因素在我们深入探讨贵行维持合规的策略之前，我们首先需要了解三种不同的合规类型以及负责执行合规的两个主要群体。

3衡量合规性的方法当对银行进行合规性审计时，对其进行评估的合规性审计分为三个部分。

1。完成合规培训的员工检查员和审计员将检查报告，以确保每位员工完成合规培训并通过评估。

这并不是衡量员工应用法规和政策的能力——只是检查他们是否了解这些法规和政策。

2。书面政策和程序对于银行业，联邦和州层面都有规定。合规的一部分是表明书面政策和程序的存在，以及它们遵守那些既定的规则和规定。

合规审计的这一部分审查公司记录在案的政策和程序，并确保它们符合管理机构设定的标准。

从本质上讲，合规性审计的这一部分只是问，“这个文档存在吗？”如果它是银行文件的一部分，那么它们就通过了。这一步相当于交作业，作业中包含了说明中提到的所有内容。它勾选了一个盒子。

3。绩效合规性审计的第三部分是审查交易和客户记录，以确定员工在工作中遵守记录的政策和程序的程度。

合规性审计的这一部分是在问，“您的员工能否正确遵守您记录的政策和程序？”

是指评估员工按照书面政策和程序执行程序的能力。

2个执行合规的小组虽然整个银行都要对以下合规程序负责，但合规最直接地影响到两组员工：（1）编写政策和程序并将其传达给员工的人（2）执行这些指示的人。

1。编写和传达银行政策和程序的团队依靠其合规/法律部门和运营总监监督审计的前两个方面。

其他小组，如您的学习与发展（L&D）团队或培训部门也会参与进来，以确保员工通过参加课程或进行c套索训练。

通常，这里的主要目标是能够说人们已经完成了培训，并且存在必要的文档。他们确保所需的语言包含在文件中，并且符合法规。

然后，他们确保员工已完成提供法规概述的课程，并已阅读（不一定理解）书面政策和程序。

2。一线员工和运营负责人运营经理、领导和一线员工的主要目标是执行这些程序。他们的情况是“有人在我前面。我需要做什么？”

运营负责人需要确保员工能够完成法律部门制定的政策和程序中的所有事项。

问题是，一线员工——那些在分支机构或呼叫中心与客户交谈的员工——通常不懂法律语言。他们也不知道如何将监管与日常任务联系起来。

这些政策和程序不是为一线员工设计的，使用起来很混乱。

银行在合规方面出现问题的地方零售（使用该程序的分行员工）和合规/法律部门之间存在巨大的脱节。这两组员工过分专注于自己的目标，而不是为了达成银行的总体目标而进行协调。

最后，这两个团体正在发生冲突，使得遵守法规（以及总体更佳实践）变得更加困难。

如果您真的想确保法规遵从性，您需要将这两个组对齐，以便它们可以互相帮助。

为了确保法规遵从性，您需要让负责制定政策和程序的员工认识到法规遵从性绩效方面的重要性。

这意味着需要设计书面程序来帮助一线员工（以及所有其他员工）进行交易。你需要用一种能让员工遵守规定的方式来写。

换句话说，你需要你的程序足够简单，以便员工在工作流程中能够遵循并理解它们。

解决方案：将您的法规遵从性团队与一个共同目标协调起来。您可能会说，“我们已经协调好了。”但如果你问你的合规/法律团队和运营总监他们的目标是什么，他们会告诉你大致的内容，“制定政策和程序，包括遵守法规所需的一切。”

如果你问你的L&D部门他们的目标是什么，他们会告诉你“确保所有员工都参加了课程并通过了评估。”

，如果你问经理和一线员工他们的目标是什么，你会听到，“确保我没有搞砸任何事情。”

这些都是相关的目标，但它们并不一致。

协调团队的关键协调看起来是这样的：

合规/法律和运营：帮助员工在执行每笔交易时做到合规，并进行客户互动培训/L&D：帮助员工在执行每笔交易时做到合规，并进行客户互动管理；员工：以符合以下要求的方式执行每笔交易：法规和法律如果你是一致的，那么每个人都专注于帮助员工正确执行程序。

指的是，政策和程序的编写方式使文档符合要求，并易于员工遵循（因此他们每次都可以使用它们）。

是指培训和课程帮助员工了解日常运营中如何执行法规，包括员工练习使用程序正确执行程序的练习。

意思是员工